Las diez estafas y fraudes más comunes

Crédito fácil. En línea o en los clasificados, todos estos anuncios prometen que puede obtener un préstamo no importa que tan mala sea su clasificación de crédito. ¿Cuál es el engaño? Tiene que pagar una cuota por adelantado. Los préstamos de cuotas por adelantado son ilegales. ¡No envíe el dinero! Esto no es reparación del crédito, es un desastre para su crédito.

Engaños por correo electrónico o teléfono. No importa lo que digan, cuando llaman o envían un correo electrónico pidiendo su número de Seguro Social, tarjeta de crédito o número de cuenta bancaria, NO LO HAGA. Por ninguna razón, no importa quién digan que son ni por qué digan que lo necesitan. Robarán su identidad (y su dinero).

Fraude nigeriano. Un ministro de gobierno depuesto (o su viuda) quiere depositar el tesoro de un país extranjero en su cuenta bancaria. Cada vez que usted tenga que enviar dinero para cobrar una fuerte cantidad de dinero, debe DETENERSE inmediatamente. El sueño de una fuerte cantidad de dinero es muy atractivo, pero la verdad inmediata es que alguien quiere QUITARLE a usted su dinero. Y planea quedárselo. Es un engaño. No conteste.

Cheques de cajero falsos. Parece la verdad: un cheque de cajero emitido por un banco conocido es tan bueno como el oro, ¿verdad? No. Los cheques falsos en circulación hoy en día son falsificaciones de muy alta calidad. Hasta podrían engañar al banco al principio. Usted no tiene que estar en el negocio de cobrar los cheques de cajero de otras personas. Especialmente los que son falsos.

Un fraude peligroso:
los cheques de cajero falsos son especialmente perjudiciales por muchas razones. Primero, desarman, porque parece que el estafador ha producido de verdad el dinero, mientras que con una estafa la víctima usualmente es la que escribe el cheque primero. Segundo, las falsificaciones son tan buenas que el personal del banco a menudo las acepta y hasta puede asegurar a la víctima que puede escribir cheques por que tiene el “depósito”. Tercero, la víctima que deposita el cheque falso podría ser acusada de un delito. Esto puede suceder.

Los cheques de cajero falsos pueden ser utilizados en combinación con estafas de la lotería, el fraude nigeriano, las subvenciones gubernamentales y otras estafas en las que la víctima duda sobre la posibilidad de que en verdad puede ganar dinero. Tenga cuidado siempre de los cheques de cajero de desconocidos. Lea más >>>

Deudas falsas. Puede recibir una carta amenazadora que le exige el pago de una deuda que usted desconoce. No la pague. Hay estafadores que exigirán el pago de deudas completamente ficticias con la esperanza de que algunas personas se asusten y las paguen. Cualquier acreedor legítimo podrá comprobar que una deuda existe desde un principio. Por supuesto, si resulta que la deuda es real y usted no lo sabía, puede ser que haya sido víctima de robo de identidad.

Subvenciones gubernamentales. Un estafador puede comunicarse con usted para decir que le han otorgado o puede solicitar una subvención gubernamental. El estafador quizás diga que puede ayudarle a obtener la subvención. La subvención puede ser para cualquier propósito, para ayudarle a empezar una empresa, ir a la escuela, renovar su casa o lo que sea. El engaño es que usted tiene que pagar algún tipo de cuota. Las subvenciones gubernamentales no se otorgan a personas que no las han solicitado, nadie puede presentar una solicitud por usted y nunca hay que pagar cuotas.

Loterías extranjeras. ¡Usted no ganó la lotería extranjera! Cuando alguien le pida que envíe dinero para cobrar un premio en una lotería o concurso, NO LO HAGA. Es una estafa llamada cuota por adelantado. Usted no tiene que pagar una cuota por adelantado para recibir el premio de una lotería o concurso verdadero. No se deje convencer o intimidar por una persona que lo sabe convencer por teléfono.

Reparaciones a la vivienda. Tenga cuidado con las ofertas de reparaciones a la vivienda que alguien le trae a su puerta. Si es una oferta única, disponible solo un día o una oferta especial por los materiales que sobraron en otro trabajo, tenga el doble de precaución. Si su casa necesita reparaciones, lo mejor que puede hacer es llamar a más de una empresa de techos u otro tipo de reparaciones que sea reconocida en su área y verifique sus referencias.

Oportunidades empresariales. Las oportunidades de trabajo o empresariales que requieren que usted pague por adelantado para recibir capacitación, equipo, o “paquetes”, son muy sospechosas, especialmente si encontró la oferta en la Internet y no tiene información independiente sobre la empresa involucrada. Los empleadores legítimos casi nunca piden que los nuevos empleados paguen antes de empezar un trabajo. Una señal: si el trabajo es fácil de obtener, paga demasiado bien, y necesita muy poco trabajo (en la comodidad de su casa, sobre todo), sospeche. Es demasiado bueno para ser verdad.

Paseos de compras. Solicitaciones por teléfono ofrecen un “Paseo de Compras” de 500 dólares (o una cantidad similar), supuestamente patrocinado por una empresa conocida o hasta una agencia gubernamental. La persona que llama trata de obtener la cuenta bancaria del consumidor para cobrar una pequeña cuota, supuestamente por el envío y manejo de los cupones. Nunca revele información financiera por ninguna razón a personas que llaman con ofertas no solicitadas. Las promociones de paseos de compras usualmente son completas farsas.

 

Revised: May 06 2010