Pocas estafas son tan peligrosas como las que van dirigidas a su cuenta de banco. Si se descuida, puede perder los ahorros de toda su vida. Usted puede aprender a reconocer y evitar estas estafas.

NO DEBE DIVULGAR INFORMACIÓN BANCARIA FÁCILMENTE

La manera más fácil de caer víctima de una estafa de banco es compartiendo su información bancaria – por ejemplo, número de cuenta, código de PIN, número de seguro social – con una persona que no conoce bien y no es de confianza. Si alguien le pide información confidencial de su banco, tenga mucho cuidado.

ESTAFAS COMUNES DE BANCO Y CHEQUES

En momentos en que los bancos se vuelven más automáticos y electrónicos, las oportunidades para que los estafadores puedan engañar a las personas están aumentando. Ponga atención para evitar estas estafas comunes:

Comunicaciones Falsas de “Su Banco”

Los estafadores usan todo tipo de engaños para descubrir cuál es el banco de usted, incluyendo sus cuentas de medios sociales y actividad en la Internet (o simplemente al adivinar de entre los bancos principales). Los estafadores envían comunicados – correo postal, correo electrónico, mensajes de texto, mensajes de medios sociales, etcétera – que parecen ser enviados de su banco.

En estos mensajes bancarios falsos, el estafador a veces ofrece una gran oportunidad a cambio de una cuota pagada por adelantado, le pide que confirme su información bancaria, o le informa sobre “actividad sospechosa” que requiere su respuesta. La verdad es que le están mintiendo.

Evite Esta Estafa: Un banco jamás se va a comunicar con usted para pedirle información confidencial a través de correo electrónico o teléfono. Si alguien afirma ser de su banco y le pide información confidencial, hay una gran posibilidad que están tratando de robar su dinero – por eso debe proceder con cuidado y comunicarse usted mismo con su banco usando un número de teléfono que obtuvo anteriormente para confirmar esto.

Revise Si Hay Pagos Adicionales

Esta estafa, que muchas veces ocurre en la Internet, es una de las más antiguas. Así es cómo funciona:

Usted vende un artículo a través de la Internet. Una persona lo compra. Pero pagan con un cheque/giro que tiene una cantidad mayor al precio de venta. El comprador (a menudo se encuentra en el extranjero) le pide que cambie el cheque por efectivo y le regrese la diferencia por giro o correo. Usted hace lo que le pide, solo para luego descubrir que el cheque o giro era fraudulento.

Pero ya es demasiado tarde. Usted ya envío su dinero, y ahora, también tiene que pagar la cuota por haber cambiado un cheque sin fondos además del dinero que perdió.;

Evite Esta Estafa: Si usted recibe un pago que no es en efectivo – por ejemplo, en forma de cheque – llame al banco del que supuestamente proviene el cheque para confirmar que es un cheque verdadero y una cuenta verdadera. También puede pedirle a su banco que confirme la autenticidad del cheque. Jamás envíe dinero (especialmente al extranjero) hasta no confirmar que el pago es legítimo.

Cambiando un Cheque de Otra Persona

Esta estafa se aprovecha de su generosidad y compasión. Un desconocido se acerca a usted – a menudo cerca de un banco – y le pide que le cambie un cheque por ellos. “Yo no tengo cuenta de banco,” le dicen, “y necesito que alguien me cambie el cheque para que me den mi dinero.”

¿La estafa? El cheque no es válido. Sin embargo, se tarda uno o dos días para que sea descubierto. El dinero que usted saca para pagarle a esta persona desconocida termina siendo pagado desde su cuenta, no del cheque fraudulento. Ellos ya se desaparecieron, y usted termina perdiendo su dinero..

Evite Esta Estafa: Jamás debe cambiar un cheque por otra persona, especialmente un desconocido. Si alguien le pide que le cambie un cheque, explique que ellos pueden cambiar su propio cheque y solo tienen que pagar una mínima cuota. Otros no necesitan la ayuda de usted para obtener su dinero.

Estafas de Trabajo

Hay un sin número de estafadores que van prometen tener un trabajo legítimo para usted que le permite trabajar desde su propia casa. A cambio de una comisión, usted va a trasladar fondos desde su cuenta de banco.

Parece rápido y fácil, ¿verdad? Y así lo es, hasta que usted se da cuenta que este “trabajo” en verdad es solo una excusa para tener acceso a sus cuentas bancarias para vaciarlas.

Evite Esta Estafa: Si parece demasiado bueno como para ser verdad, probablemente no es verdad – especialmente cuando una persona le ofrece un trabajo fácil con potencialmente enorme beneficio económico. Usted jamás debe aceptar un trabajo que requiere pagar una cuota o gasto por adelantado, no importa cómo lo justifica el “empleador”.